Een van de belangrijkste economische gebeurtenissen in juli was de ineenstorting van het piramidespel Finiko, waarvan honderdduizenden burgers van Nederland en andere GOS-landen het slachtoffer werden, die ten minste 80 miljoen roebel aan fraudeurs gaven.Oplichting – klassiek piramidespel. Deelnemers die $1000 of meer stortten, werden beloond met 20-35% maandelijks inkomen, en met bonussen voor het werven van nieuwe mensen. Dus Finiko werkte en groeide ongeveer een jaar, toen stopten de betalingen abrupt en het geld “verdween” ergens. Veel spaarders, die miljoenen hebben geïnvesteerd, zijn er echter nog steeds van overtuigd dat het allemaal een misverstand is…
Anton Kukanov, plaatsvervangend hoofd van Roskachevo: “Roskachevo waarschuwt dat er tweederangs fraudeurs op het web zijn verschenen, die actief een groot publiek van Finiko-slachtoffers bewerken: ze komen vooral terecht in chatrooms en investeerdersgroepen, en dringen aan op deelname aan hun eigen projecten om zo “verloren geld terug te winnen”. Een andere groep oplichters stelt zich voor als advocaten die kunnen helpen bij het voeren van faillissementsprocedures of het aanklagen van piramidezwendelaars – tegen een bescheiden vergoeding vooraf, waarna de gebruiker hen nooit meer zal zien”.
Volgens Kukanov gaan mensen die zich realiseren dat ze zijn opgelicht door een piramidespel door een schok en zijn ze kwetsbaar voor elke nieuwe fraude, omdat ze ten onrechte geloven dat “de bliksem niet tweemaal op dezelfde plaats inslaat”. Maar het internet is een plek waar de bliksem zo vaak als je wilt kan inslaan. Daarom is het van groot belang te voorkomen dat mensen überhaupt in een frauduleuze beleggingsregeling stappen.
Anton Kukanov, plaatsvervangend hoofd van Roskachevo: “Voordat je je geld investeert in een online programma, denk goed na, analyseer de risico’s, vraag jezelf af of er tekenen van fraude zijn, of je begrijpt wat er schuilgaat achter de terminologie waarmee de makers jongleren”. Kijk online voor beoordelingen van de site. Wees kritisch ten aanzien van online rekenmachines en berekeningsschema’s op dergelijke sites, controleer elk cijfer dubbel. Als vrienden of kennissen u een programma aanbevelen, betekent dat niet dat u het kunt vertrouwen – piramidesystemen groeien juist door nieuwe slachtoffers te werven via hun sociale kring.
Vladimir Tarachev is hoofd consumentenbescherming bij Roskachevo:
“Voordat u een bedrijf uw geld toevertrouwt, moet u het grondig controleren:
1. Zoek de onderneming in de registers van wettelijke financiële organisaties op de website van de Bank van Nederland fmp_check/ . In de meeste gevallen moeten bedrijven een vergunning van de Bank van Nederland krijgen om investeerders aan te trekken. Het verzekert u ervan dat de organisatie wordt gecontroleerd door de toezichthouder. Sommige ondernemers halen geld op bij investeerders via crowdfunding, geven hun eigen effecten uit en verkopen die op de beurs. Zij hebben geen toestemming van de Bank van Nederland nodig om investeerders te vinden. Dan betekent afwezigheid in de registers van de regelgever niet dat,
dat je naar oplichters kijkt. Maar het risico dat u uw spaargeld verliest als u in een project investeert, wordt veel groter omdat de Bank van Nederland het werk van dergelijke organisaties niet controleert.
2. Controleer de gegevens van de onderneming in het Unified State Register of Legal Entities USRLE op de website van de Federale Belastingdienst FTS . De onderneming kan pas zijn opgericht – bijvoorbeeld aan de vooravond van een fondsenwerving – met een minimaal aandelenkapitaal en een enkele oprichter. Dan neemt u een groot risico door uw spaargeld aan hem toe te vertrouwen… Let op de hoofdactiviteit van de organisatie: als deze is geregistreerd als bakkerij maar beleggingen in cryptocurrency aanbiedt, zullen alleen de inkomsten van de oprichters op gist groeien, en zult u geld verliezen.
3. Bestudeer het papierwerk. Controleer allereerst de volledige naam en gegevens van het bedrijf – wat er in de overeenkomst staat, op de website van de organisatie, in de registers van de Bank van Nederland en de Federale Belastingdienst. Zelfs minimale verschillen kunnen erop wijzen dat u wordt bedrogen. Lees welke verplichtingen het bedrijf aangaat en wat er gebeurt als ze niet worden nagekomen. Het kan in dit stadium al duidelijk zijn dat het niet de moeite waard is om zaken te doen met het bedrijf.”.
Wat zijn enkele belangrijke stappen die we kunnen nemen om onszelf te beschermen tegen dit nieuwe schema van financiële fraude op het net?